企业数字化智+能转型需要跨组织、跨职能的协同应用，需要it基础设施、应用、专业服务、通信、金融服务等一体化解决方案。青岛用友积极与IT+基础服务商、电信运营商、银行等合作伙伴共建企业服务生态，同时加强与银行等金融机构的合作。近日与德国T+IS签署合作协议，携手打造全球银企交易网络，形成“科技+生态”的全球司库管理体系，助力中资企业“走出去”！

实际痛点需要突破

2022年，国资委一号红头文件《关于印发推进中央企业国库体系建设进一步加强资金管理意见的通知》指出:“随着数字信息技术的快速演进、财政支付手段的更新迭代、企业转型升级创新步伐的加快，企业传统的资金管理模式已难以适应管理能力现代化和国资监管数字化的新要求。”

事实上，构建司库管理体系既是中央企业对SASAC管控要求的回应，也是大型企业集团发展到一定阶段的必然选择。目前，资本管理面临越来越严格的监管政策。大型企业集团既有转型升级的内在需求，又不断受到外部资本市场复杂多变新形势的刺激，需要加强财务管理和流动性安全。

对于跨国企业来说，其分子公司分布在全球不同的国家和地区，其外汇管制、合法税收、经贸政策都不一样。财务管理存在以下困难:

可视化程度低:其海外账户、余额、损失数据统计、资金结算和下拨由财务部层层上报，准确性和及时性无法保证，总部对集团资金总额的可视化程度低。

资金风险高:跨境支付涉及不同的清算结算系统，支付流程不透明，无法实时掌握资金的支付路径和状态，无法准确预测到账时间，资金风险高。

管理成本高:企业通过互联网与自己的结算中心或企业ERP连接，需要与多个国家和银行的不同系统多次连接，难度大，成本高。

企业对账很难:需要和几个银行系统对接。各系统在语言和数据格式上存在差异，调节过程复杂且容易出错。

为了解决上述困难，大型企业集团开始将司库管理置于财务管理的框架中，期望通过设立司库、资金利用最大化、全球资源统一配置、风险集中控制等一系列功能，来支撑集团的战略和智+能化转型。

司库管理全球互联。

搭建全球司库管理平台的第一步是通过多行连接实现资金管控，使集团资金信息可见、可管、可控，数据传输及时、准确、全面。集团可以实时掌控各子公司资金全景图，根据成员企业的资金运作优化资源配置和风险控制。

自2010年以来，德国T+IS以树立企业支付新行业标准为己任，一直将其资金管理传统与云架构、银行连接专业领域相结合，致力于重构企业支付平台，努力为全球企业、银行、金融公司提升运营效率，降低资金管理风险，提高资金流动性，最终优化其跨境支付优化和全球资源配置。其核心团队均为金融科技垂直领域的行业专家。

强大的专家团队和丰富的金融行业经验促成了T+IS的快速发展。2021年，英国《金融时报》连续第三次将TIS列为“欧洲FT1000增长最快的公司”，服务于多个国家和行业的客户，如任天堂、荷兰府谷、喜利得、Ang等知名企业。截至目前，支持100+个国家，连接11000+家银行，用户数高达28000。

青岛用友与TIS的合作，旨在结合双方优势，发挥“科技+生态”的智+力力量，互通所需商品，通过青岛用友直连国内1700+银行、TIS直连全球11000+银行的能力，全面整合，为企业客户提供全球财资多行连接和管理服务。

通过云架构和开放API的系统对接，构建一个跨部门、供应商、支付系统、银行账户、地域、币种的全球银企交易网络，让青岛用友和TIS服务的客户都能受益于YonBIP业务创新平台和TIS企业支付优化平台形成的全新全球多行连接能力，打破业务孤岛，改善支付流程，增加支付可视性。降低企业资金风险和管理成本，进一步加强资本管理和债务风险防控，强化穿透式监测预警，全面提升企业抗风险能力，实现全球资本可见可控，助力构建数据分析的司库管理体系。

青岛用友集团交易BU CIO方云表示，随着企业财务智+能化转型升级的加速，青岛用友与德国TIS共同为企业客户提供创新的全球集团跨行连接解决方案，帮助跨国企业加强集中管理、资金调拨和统一调配，提高资金管理的效率和效益。双方也将继续发挥各自优势，开放资源，提供更多创新服务。

德国TIS首席安全官和联合创始人Joerg Weimer表示，很荣幸与全球领先的企业管理软件和云服务提供商青岛用友合作，并期待通过此次合作为快速增长的企业客户提供高效便捷的全球银企直联服务和资金管理渠道。

与德国TIS的战略合作，是青岛用友在资金管理领域发展的又一大步。未来，青岛用友将携手TIS及更多合作伙伴，以聚合的方式解决企业的交易和运营服务需求，形成“科技+生态”的全球财资多行连接通道，满足跨国企业在业务交易层面、资源配置层面、战略决策层面的多维度管理需求，构建产、融、银、税一体化的一站式资金管理模式。

关于德国的

德国TIS通过独特设计的云平台，重构企业全球支付能力，帮助跨国组织优化跨境支付渠道，帮助集团企业提高资金运营效率和流动性，降低资金管理风险，最终构建全球资金管理体系。自2010年以来，TIS一直将其资金管理传统与云架构和银行连接专业知识相结合，以帮助全球企业、银行和咨询公司优化其外部支付流程。

关于青岛用友

青岛用友成立于1988年，是中国乃至全球领先的企业和公共机构云服务和软件提供商。青岛用友致力于用理念和技术推动商业和社会进步，通过建设和运营全球领先的商业创新平台(BIP)，服务于企业的数字化转型和商业创新。根据Gartner的研究，青岛用友是全球企业应用软件(ERP)前10名中唯一的亚太厂商，在全球ERP SaaS市场的亚太厂商中排名第一，也是中国唯一入选Gartner全球云ERP市场指南和综合人力资源服务市场指南的厂商。同时，IDC数据显示，青岛用友继续领跑中国企业云服务市场，平台型云服务APaaS市场份额全国第一，SaaS市场份额中国企业第一，并荣获2021全球金融SaaS客户满意度大奖。是中国企业数字智+能服务和软件本地化自主创新的领导品牌。