导读指导阅读

在疫情的影响下，大多数行业都面临着前所未有的冲击和挑战，只有医疗卫生行业逆流而上，在抗击疫情中发挥了不可替代的作用。全民关注的同时，也促使医疗健康行业积极应用大数据、智+能硬件等新技术，推动医疗的数字化、个性化、精细化。

财务管理是企业管理的中心，资金管理是财务管理的核心。其改革的步伐应该与企业智+能化的整体进程保持一致，升级财务管理、为企业发展提供数据支持的速度应该更快。

自我突破，不断优化

罗欣药业集团股份有限公司(以下简称“罗欣集团”)作为集药品R&D、生产、贸易和医疗健康服务为一体的大型医药企业集团，自2006年以来连续进入中国医药企业百强。自2011年以来，连续被评为中国医药R&D产品线最佳工业企业。是国家工业质量标杆企业、国家重点高新技术企业、国家技术创新示范企业。

作为中国医药行业发展的优秀企业之一，一直在自我突破和优化的道路上不断探索。目前，在全国各地有30多家子公司，它们的资金管理仍然是分散的管理模式:

1.各成员企业开设多个账户，资金分散，资金流向信息没有形成相互关联的完整信息。一方面，一些单位有高额存款暂时闲置；

2.另一方面，一些单位由于资金短缺，需要举借大量贷款，导致集团公司存贷款双高现象突出，造成资金占用浪费，集团公司资金优势无法有效发挥。

财权适度集中，事权适度下放。

青岛用友与中国工商银行合作建设金融云平台，结合罗欣集团的金融业务场景和服务，以集中管理为突破口，以集中支付为核心，在“财权适当集中，事权适当下放”的思想指导下，从组织、制度、体系等方面构建多维度的金融管理体系。

实现账户管理、余额明细查询、统一结算服务、资金调度、回单下载、凭证回单关联等服务。在多银行模式下。结合罗欣集团的预算监控，通过统筹规划，对整个集团的资金业务进行逐级监控、归集和调整，达到整个资金收益最大化和风险监控的目的。

总账户一站式管理

罗欣集团明确其主要合作银行为中国工商银行，通过银企联直接与10家银行系统对接，纳入100多个银行账户，实现了账户统一管理和资金有效集中。

顶点帐户的自动收集

实现罗辛子公司apex账户自动归集，即各子公司单独开立工行归集账户，将公司下属其他银行的资金自动归集到工行账户，既实现了集团层面的资金监控、大额资金支付和资金调剂，又保证了子公司资金归自己所有，合理规避了资金利息等税务风险。

可以管理和控制全部资金。

实现资金计划和支付环节的控制，做到事前计划、事中控制、事后分析，从而实现资金的有效控制。在支付资金时，可以根据自己的需求设置必须提交集团审批，也受资金计划控制。

打通智+能金融的最后一公里

借助银行账户的产品功能，10家直连银行自动下载每笔现金流对应的电子回单，实现回单、付款单、资金上收单、资金下拨单、资金上收单、下拨回单等单据一一对应。财务人员不再需要登录多个网银界面逐一下载，或者在银行柜台离线打印。同时，由于自动关联功能，不需要人工核对，大大节省了财务人员的核对时间。

罗欣集团财务总监李表示，集团实行资金集中控制后，各关联企业编制资金计划的准确性不断提高，重点项目资金支出得到较好控制。而且相关支付业务在基金系统中的统一操作也大大提高了财务人员的工作效率。同时，系统实现的资金实际执行表为集团后期的全面预算管理提供了数据支持。非常感谢青岛用友集团和中国工商银行对罗欣药业集团的高度关注和支持。财资云平台为集团财务信息化项目建设奠定了坚实的基础！

财务管理云平台带来的资金集中管理，使集团资金可见、可查、可管、可控，使罗欣集团有效整合资金优势，降低资金使用成本，提高资金使用效率。不仅带来了可观的收益，也促进了集团战略目标的实现和财务职能从“信息记录者”向“价值整合者”的转变！