问题解答：

（1）在会计科目－编辑－指定科目下某科目指定为“现金总账科目”该科目就自动勾选为“日记账”，若指定为“银行总账科目”则该科目就自动勾选为“日记账”、“银行账”，自动勾选后在会计科目修改界面无法手工将勾选去掉，但是取消科目的指定相应“日记账”、“银行账”勾选自动取消，指定为“现金总账科目”的科目可以在“现金银行”中查询“现金日记账”，指定为“银行总账科目”的科目可以查询“银行日记”，“资金日报”中可对“现金总账科目”及“银行总账科目”的发生做查询。

(2)在会计科目界面自己勾上“日记账”，暂时没有实际作用；若勾上“银行账”，可在“现金银行－银行对账期初”中录入银行对账单数据，即该科目被设为银行对账科目。