该单据用于处理企业内部的资金流动，包括银行存款、银行取款、银行转账、买汇、结汇等业务。同时可处理因银行存款、银行取款、银行转账、买汇、结汇等资金流动所产生的差异（比如异地转账费用、外汇兑换本币差异等）。审核以后会自动体现在现金银行日记账中。

以转账为例：

在“系统管理”—“生成凭证”—“凭证生成”中选择“银行存取款单”制单如下